Política KYC y AML de 1win

1win aplica los procedimientos de verificación de identidad y prevención del lavado de dinero para confirmar la identidad de sus usuarios, prevenir el fraude y combatir los delitos financieros en todas sus formas. El cumplimiento de estas políticas garantiza lo siguiente:

• Condiciones de juego justo e igualitario para todos los participantes.
• Protección de los datos personales y la seguridad del titular de la cuenta.
• Transparencia en el manejo de fondos y transacciones.
• Cumplimiento de los requisitos regulatorios establecidos por las autoridades competentes en México.
• Prevención del financiamiento de actividades ilícitas o terroristas.

Todo usuario nuevo deberá completar el proceso de verificación de identidad antes de acceder a determinadas funciones de la plataforma o realizar retiros de fondos. Dependiendo del perfil de riesgo y del nivel de actividad, se podrán solicitar los siguientes tipos de documentos:

• Identificación oficial con fotografía emitida por una autoridad gubernamental (por ejemplo, credencial de elector, pasaporte vigente o licencia de conducir).
• Comprobante de domicilio reciente que acredite la dirección registrada por el usuario.
• Confirmación de titularidad del método de pago utilizado para depósitos o retiros.
• Documentación adicional en caso de que se identifiquen operaciones que requieran una diligencia debida reforzada.

El envío de documentos deberá realizarse a través de los canales habilitados por la plataforma. Los documentos deben ser legibles, vigentes y corresponder a la información registrada en la cuenta.

1win implementa controles internos diseñados para detectar, prevenir y reportar actividades relacionadas con el lavado de dinero o cualquier forma de actividad financiera ilícita. Los controles aplicados incluyen:

• Monitoreo continuo de transacciones y comportamiento de las cuentas para identificar patrones inusuales.
• Reglas de detección automatizada que alertan sobre operaciones fuera de los parámetros normales.
• Diligencia debida reforzada en casos de alto riesgo o eventos que generen señales de alerta.
• Revisión de transferencias de montos elevados o con características atípicas.
• Asignación de puntuación de riesgo a los perfiles de usuario con base en su actividad.
• Verificación de usuarios contra listas de sanciones internacionales y registros de Personas Expuestas Políticamente (PEP).
• Reporte a las autoridades competentes cuando se detecten indicios de actividad sospechosa, conforme a las obligaciones legales aplicables en México.

La plataforma establece restricciones claras orientadas a mantener la seguridad de las cuentas y el cumplimiento de las normas AML y KYC vigentes. Las siguientes conductas están estrictamente prohibidas:

• Creación o uso de múltiples cuentas bajo la misma identidad o a través de identidades distintas.
• Presentación de documentos falsificados, alterados o pertenecientes a terceros durante el proceso de verificación de identidad.
• Intentos de utilizar la plataforma para introducir, transferir u ocultar fondos de origen ilícito.
• Manipulación de sistemas, algoritmos o mecánicas de juego con fines fraudulentos.
• Cesión, venta o préstamo del acceso a una cuenta registrada a cualquier tercero.
• Uso de instrumentos de pago que no sean de titularidad directa del titular de la cuenta.
• Declaración de información falsa o incompleta durante el registro o en cualquier etapa del proceso de verificación.

El incumplimiento de las obligaciones establecidas en esta política dará lugar a medidas de aplicación inmediata por parte de 1win. Según la gravedad y naturaleza de la infracción, las medidas pueden incluir la suspensión temporal o permanente de la cuenta, el congelamiento o confiscación de fondos vinculados a actividad sospechosa, la cancelación de apuestas o ganancias obtenidas en contravención a las normas, y el reporte del caso a las autoridades reguladoras o de procuración de justicia competentes cuando así lo exija la normativa aplicable.

Cada usuario registrado en la plataforma tiene la obligación de proporcionar información veraz, completa y actualizada en todo momento, particularmente durante el proceso de registro y en cualquier etapa de verificación de identidad posterior. El titular de la cuenta deberá completar los procedimientos de comprobación de identidad dentro de los plazos establecidos y responder con prontitud a cualquier solicitud de documentación adicional. El uso de métodos de pago deberá limitarse exclusivamente a aquellos de los que el usuario sea titular directo, sin excepción. Asimismo, el usuario tiene la responsabilidad de reportar de forma oportuna cualquier actividad sospechosa o acceso no autorizado a su cuenta, contribuyendo así a la seguridad general de la plataforma. El incumplimiento de cualquiera de estas responsabilidades puede derivar en restricciones sobre la cuenta conforme a lo establecido en las políticas vigentes.

1win mantiene un compromiso firme con el juego justo y la transparencia como pilares fundamentales para la protección de los usuarios y la operación de un entorno seguro y confiable. Los principios que rigen este compromiso incluyen:

• Cumplimiento de los estándares KYC y AML establecidos por los organismos reguladores aplicables en México.
• Confidencialidad y protección de los datos personales conforme a la normativa de privacidad vigente.
• Supervisión continua de la actividad de las cuentas para identificar y gestionar comportamientos sospechosos.
• Prevención activa de la manipulación de sistemas y conductas que afecten las condiciones de equidad para todos los usuarios.
• Disponibilidad de canales de atención para orientar a los usuarios en temas relacionados con la seguridad de sus cuentas.
• Responsabilidad compartida entre la plataforma y los usuarios para mantener un entorno de juego íntegro.
• Aplicación de condiciones uniformes para todos los titulares de cuenta, sin distinción ni privilegios.